CT45 – L’assurance vie et les options d’investissement

• Décrypter les évolutions du marché de l’assurance vie
• Comprendre les mécanismes des différentes options d’investissement pour pouvoir les expliquer au client
• Retenir les avantages et les risques des différents investissements
• Être capable de détecter le profil d’investisseur de son client pour l’accompagner et le conseiller efficacement

1. Analyser l’évolution et les enjeux de l’assurance vie
   
   • Baisse du rendement des fonds euros et contraintes réglementaires des assureurs : quelles conséquences pour les professionnels et leurs clients ?
   • Étude des différentes stratégies proposées par les acteurs de l’assurance vie pour répondre aux attentes des clients
2. Les alternatives aux fonds euros « classique » dans l’assurance vie : classification, caractéristiques, fonctionnement
   
   • Unités de Compte adossées à des valeurs mobilières
     • OPCVM
     • Actions
     • Obligations
   • Unités de Compte adossées à des valeurs immobilières
     • OPCI
     • SCPI
     • SCI
   • Produits structurés : fonctionnement et opportunités
   • Contrats euro-croissance et vie-génération
   • Analyse d’une UC au travers d’un cas pratique
3. Les avantages et les risques des différents investissements
   • Évaluation du potentiel de rendement et des risques des différents investissements
   • Comment utiliser les profils de gestion proposés par les assureurs dans leurs contrats
     • Gestion déléguée
     • Gestion pilotés
     • Gestion conseillée
     • Gestion libre
   • Utilisation et avantages des options de gestion « automatisées »
   • Comparaison des différentes options d’investissement
4. Promouvoir les unités de compte et adapter les solutions d’investissement aux attentes de ses clients
   • Analyse du profil et des attentes du client
   • Comment parler des UC à son client ?
   • Construction d’une offre d’investissement avec allocation d’actifs et options automatiques de gestion à choisir selon le profil d’investisseur du client

Tout collaborateur et tout agent général d’assurance souhaitant maîtriser les aspects financiers de l’assurance vie

Avoir suivi le stageCT27 (L’assurance vie : les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance) ou avoir des connaissances équivalentes

• Réalisation de cas pratiques
• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage